Software de cumplimiento AML

Una plataforma de software integrada para el cumplimiento de la normativa sobre el blanqueo de capitales para la diligencia debida, la detección de sanciones, la supervisión de transacciones, la elaboración de informes reglamentarios y mucho más.

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Una solución, sin silos

un profesional del cumplimiento de la normativa AML

Alessa ofrece todas las funciones contra el blanqueo de capitales (AML) que necesitan los bancos, las empresas de servicios monetarios (MSB), las Fintech, los casinos y otros sectores regulados, todo dentro de una plataforma. La solución se integra con los sistemas centrales existentes e incluye:

  • Verificación de la identidad y diligencia debida de los clientes para el cumplimiento de las normas AML KYC/KYB
  • Vigilancia y selección de transacciones en tiempo real
  • Sanciones, PEP, lista de vigilancia, criptografía y otras formas de requisitos de control de ALD
  • Puntuación de riesgo AML configurable
  • Información reglamentaria automatizada sobre el blanqueo de capitales
  • Analíticos avanzados como detección de anomalías y Machine Learning
  • Cuadros de mando, flujos de trabajo y gestión de casos de AML

 

Características y beneficios

Alessa Alessa

Due Diligence

Inteligencia de riesgos en tiempo real durante el onboarding para que conozca con quién está haciendo negocios

Alessa Alessa

Screening de transacciones

Monitoreo de todas las transacciones para interceptar actividades sospechosas e iniciar su investigación

Alessa Alessa

Screening en listas de sanción

Screening en tiempo real y periódico para detectar entidades y actividades de alto riesgo

Alessa Alessa

Reportes regulatorios

Creación, validación y presentación electrónica automatizada de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS, OPINU) y Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE) para diversas localidades

Alessa Alessa

Calificación del riesgo AML

Evaluación realista y configurable de riesgos basada en el perfil de la entidad y sus actividades

Alessa Alessa

Herramientas de investigación

Flujos de trabajo y gestión de casos que involucran a toda la organización en el cumplimiento

Dos personas se dan la mano durante una reunión sobre el cumplimiento de la normativa AML

Inteligencia de riesgo más profunda

Nuestro software de cumplimiento AML incluye APIs para la integración con los sistemas de onboarding para verificar las identidades y buscar sanciones, personas políticamente expuestas (PEPs), OFAC, y listas de propiedad en tiempo real. Utilice esta información para actualizar los riesgos asociados a una entidad.

 

La verdadera imagen de los riesgos

Alessa aprovecha los datos de varias fuentes para crear una puntuación de riesgo ALD. Los factores de riesgo, las ponderaciones, las puntuaciones y los agregados son configurables por la organización para ajustarse a su apetito y tolerancia al riesgo. Las revisiones periódicas se gestionan mediante flujos de trabajo y las puntuaciones se actualizan en función de las actividades de las entidades.

 

Mujer realizando una transacción financiera en un cajero automático

Revisar la actividad de los clientes

Con Alessa, mantenga un monitoreo de todas las actividades financieras para obtener una visión completa de las actividades del cliente. La solución genera alertas por actividades sospechosas y las envía al personal adecuado para su investigación y reporte.

 

Analíticos avanzados y basados en reglas

Con la aplicación de la normativa y las operaciones aplicando una presión significativa sobre las organizaciones, el fraude ya no es un "coste de hacer negocios" aceptable. Utilice los análisis avanzados y basados en reglas de Alessa, como la detección de anomalías y el aprendizaje automático, en su programa de cumplimiento de la normativa AML para detectar las transacciones sospechosas que se salen de lo normal y superan la tolerancia al riesgo de la organización.

 

Dos empleados que identifican posibles banderas rojas de cumplimiento del AML

Facilite las investigaciones

La identificación de posibles banderas rojas de ALD es sólo la mitad de la solución. Alessa cuenta con un módulo de flujo de trabajo altamente configurable que facilita la gestión de casos y la investigación en colaboración. Los investigadores pueden buscar en el repositorio de alertas, casos, comentarios, etc., información relacionada para incluirla en la investigación en curso.

 

Elimine los reportes tediosos

Alessa ofrece informes reglamentarios automatizados para los informes de transacciones monetarias (CTR), los informes de actividades sospechosas (SAR) y los informes de transacciones sospechosas (STR). Los informes se rellenan automáticamente, se validan y se presentan electrónicamente a los reguladores, incluidos la FinCEN, la FINTRAC y las jurisdicciones que utilizan goAML.

 

SOLUCIONES RELEVANTES

Verificación de la identidad

Confirmar las identidades de forma precisa y eficiente con un proceso completo que puede ser adaptado a sus necesidades específicas. La personalización de la puntuación le permite determinar qué datos son los más relevantes para un caso específico, de modo que puede determinar fácilmente si su sujeto es quien dice ser.

Conozca más

Diligencia debida reforzada

Alessa ahora ofrece la posibilidad de pedir informes EDD directamente desde la aplicación. Esto permite a los equipos de cumplimiento ir más allá de la simple comprobación de si una entidad está en una lista de sanciones o en una lista de vigilancia y en su lugar obtener información detallada de los antecedentes de los individuos y las empresas.

Conozca más

Prevención de fraudes

Las capacidades de detección y prevención del fraude que ofrece Alessa analizan datos procedentes de prácticamente cualquier fuente. El software utiliza análisis avanzados contra el blanqueo de capitales para detectar anomalías, transacciones sospechosas y casos probables de fraude.

Conozca más

Intenta con Alessa