Software para casinos y juegos de azar

Software AML para casinos que proporciona diligencia debida en tiempo real con verificación de identidad y detección de sanciones, supervisión de transacciones, informes reglamentarios y más

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NO SE ARRIESGUE CON LA REGULACIÓN PLD

máquinas tragaperras en un casino

Al igual que las instituciones financieras tradicionales, los casinos y los establecimientos de juego están obligados a cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales (AML). Sin embargo, la diversidad de los clientes, junto con la frecuencia y el volumen de las transacciones, muchas de ellas en efectivo, hacen de este sector un objetivo para los blanqueadores de dinero, lo que complica los programas de lucha contra el blanqueo de capitales de los casinos.

Alessa ofrece a los casinos y a los establecimientos de juego una solución completa para el cumplimiento de las normas AML de los casinos y la detección del fraude.

La lista completa de capacidades dentro de Alessa incluye:

  •  Diligencia debida de los clientes del casino en tiempo real, incluida la verificación de la identidad y las mejores prácticas de CSC
  •  Seguimiento y control de las transacciones para detectar patrones sospechosos
  •  Control de sanciones con detección de nombres en tiempo real
  •  Reportes regulatorios automatizados
  •  Analíticos avanzados como detección de anomalías y Machine Learning
  •  Tableros de control, flujos de trabajo y gestión de casos

Características y beneficios

Alessa Alessa

Due Diligence

Verificación de identidades en tiempo real que reduce el riesgo y la tasa de rechazo de clientes

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Screening de transacciones

Supervisar todas las transacciones, incluidas las transferencias electrónicas, para interceptar las actividades sospechosas para su investigación

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Screening en listas de sanción

Control en tiempo real y periódico para detectar entidades y actividades de alto riesgo en el momento de dar de alta a los clientes

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Reportes regulatorios

Creación, validación y presentación electrónica automatizada de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS, OPINU) y Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE) para diversas localidades

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Calificación de riesgo

Gestión de los riesgos del casino y evaluación realista de los riesgos en función del perfil de la entidad y de la actividad, que es configurable

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Herramientas de investigación

Flujos de trabajo y gestión de casos que involucran a toda la organización en el cumplimiento

La ruleta se juega en un casino

Valide la identidad de sus clientes

Nuestra solución incluye APIs para la integración con los sistemas de onboarding para verificar las identidades y buscar sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), OFAC y listas de propiedad en tiempo real. Utilice esta información para actualizar los perfiles y las puntuaciones de riesgo, determinar el riesgo asociado a un cliente, reducir las tasas de rechazo y realizar más negocios en general.

 

Puntuación de riesgo del casino que puede controlar

Alessa aprovecha los datos de varias fuentes para crear una calificación de riesgo. Los factores de riesgo, ponderaciones, calificaciones y agregados son todos configurables por la organización para coincidir con su nivel de riesgo y tolerancia. Las revisiones periódicas se gestionan mediante flujos de trabajo y las calificaciones se actualizan en función de las actividades de las entidades.

 

Tarjetas de juego en un casino

Machine Learning y analíticos

Aprendiendo de los datos históricos, Alessa es capaz de detectar desviaciones sospechosas sobre el comportamiento usual. La detección de anomalías también se combina con analíticos basados en reglas y calificaciones de riesgo de la entidad para reducir los falsos positivos y priorizar las investigaciones.

 

Elimine los reportes regulatorios tediosos

Alessa ofrece informes regulatorios automatizados para informes de transacciones monetarias de casinos (CTR), informes de actividades sospechosas para casinos (SAR) e informes de transacciones sospechosas (STR). Los informes se rellenan automáticamente, se validan y se envían electrónicamente al regulador en múltiples jurisdicciones, incluyendo FinCEN y FINTRAC. También se puede informar a goAML.

 

SOLUCIONES RELEVANTES

Cumplimiento de la normativa AML en casinos

Alessa se integra con los sistemas existentes para detectar actividades sospechosas, automatizar procesos, reducir los falsos positivos, disminuir las tareas repetitivas e involucrar a toda la organización en una cultura de cumplimiento.

Conozca más

Screening en listas de sanción

Filtre individuos y entidades en tiempo real durante el proceso de onboarding de forma periódica o por lotes.

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Monitoreo de transacciones

Realice un screening de las transacciones en tiempo real, de forma periódica o por eventos específicos.

Conozca más

Amenazas que debemos vigilar

La normativa sobre casinos, en virtud de la Ley de Secreto Bancario (BSA), exige que se completen los informes reglamentarios en caso de que se produzcan una serie de situaciones. Algunos ejemplos son los siguientes:

Estructuración

  • Alteración o cancelación de transacciones para evitar el registro ante la BSA o en el Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE)
  • Múltiples transacciones por debajo del límite del RTE
  • Consulta sospechosa de un cliente sobre los requisitos de la BSA para los casinos
  • Depósitos frecuentes en efectivo, cheques, transferencias electrónicas a la cuenta del casino
  • Fondos retirados de la cuenta poco después de haber sido depositados
  • Lavado de dinero

  • Cambio de billetes de alta denominación por billetes de baja denominación
  • Cuentas con poca o ninguna actividad de juego
  • Asociaciones con múltiples cuentas y bajo múltiples nombres
  • Sospecha sobre el origen de los fondos
  • Fondos transferidos de la cuenta del casino a un fondo de beneficencia
  • Compra venta sospechosa de divisas
  • Transacción fuera de los patrones del cliente
  • Actividad sospechosa

  • Mínima actividad de juego con grandes transacciones
  • Transferencias de fondos dentro del casino, uso de Counter Checks o líneas de crédito que generan sospechas
  • Transacciones frecuentes de retiro de efectivo sin las correspondientes transacciones de compra
  • Uso de la cuenta del casino como cuenta de ahorros
  • Contacto entre los clientes y el personal del casino fuera del casino
  • Consultas acerca de los horarios de corte
  • La lista anterior representa sólo algunos de los escenarios que los casinos deben vigilar. A medida que los malos actores encuentran nuevas formas de blanquear dinero y surgen nuevas tecnologías y métodos de pago, esta lista crece exponencialmente y los escenarios se vuelven más complejos. Póngase en contacto con nuestros especialistas hoy mismo para saber más sobre cómo nuestro software AML para casinos puede proteger su casino.

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