Software de detección de sanciones
Software de selección de listas de vigilancia y sanciones: Evite las relaciones de riesgo y sepa con quién hace negocios
La importancia del control de las sanciones
Los casos y acuerdos recientes presentados por varios reguladores financieros resaltan la necesidad de que las instituciones financieras (y otras organizaciones como casinos, universidades, manufactureras y multinacionales) cuenten con un plan sólido para el screening de sanciones.
Las organizaciones no sólo deben utilizar listas actualizadas, sino que también deben contar con procedimientos para examinar a los clientes con regularidad (incluido el examen de las sanciones de las PEP), investigar y remediar cualquier posible relación sospechosa, realizar exámenes de las listas de vigilancia y, por último, automatizar la notificación de las actividades sospechosas.
- En tiempo real, screening periódico o por lotes
- Monitoreo y screening de transacciones
- Reportes regulatorios automatizados
- Calificación de riesgos
- Tableros de control, flujos de trabajo y gestión de casos
Características y ventajas del software de detección de sanciones
Screening bajo demanda
Permite a los usuarios evaluar el riesgo de una entidad al ingresar su información
Screening Periódico
Identifique rápidamente los cambios en los perfiles de riesgo en toda la base de clientes
Screening en tiempo real
Permite a los sistemas de onboarding y monitoreo de transacciones la evaluación del riesgo de una entidad
Conozca sus relaciones
Conozca con quién está realizando negocios, así como si debe realizarlos o no
Calificación de riesgo
Evaluación realista y configurable de riesgos basada en el perfil de la entidad y sus actividades
Herramientas configurables
Flujos de trabajo, tableros y herramientas de gestión de casos para métricas e investigaciones
Dirigido por Inteligencia Artificial
Cuando se envía un nombre al proceso de cribado, nuestro software de cribado de sanciones, Alessa, analiza su estructura inherente y realiza comparaciones basadas en la IA utilizando técnicas de procesamiento del lenguaje natural (PLN) que incluyen redes neuronales, modelos de Markov, reglas de transliteración y vectores de incrustación de palabras.
Estas capacidades clave significan que Alessa hará coincidir entidades por factores como el nombre, la fecha de nacimiento y los nombres en caracteres nativos. Cuando se encuentran posibles coincidencias, la alerta incluye una puntuación que representa la fuerza de la coincidencia.
Para reducir el número de coincidencias y facilitar el proceso de selección, Alessa está configurado para emitir alertas sólamente por encima de la calificación planteada.
Identificando y priorizando las correlaciones
Alessa crea una experiencia de usuario única para los investigadores al presentar una interfaz de triaje para confirmar o descartar fácilmente una posible coincidencia y registrar las decisiones para futuras auditorías e investigaciones, agilizando los requisitos de detección de ALD y sanciones.
Dependiendo de las fuentes y las listas, los detalles de los prospectos pueden incluir:
- Información del perfil como alias, nacionalidad y fecha de nacimiento
- Información de contacto, incluyendo números de teléfono y correo electrónico
- Una red navegable de conexiones conocidas
- Un calendario de incidentes clave como condenas y sentencias
- Un mapa de lugares conocidos, incluyendo vistas a nivel de calle
- Fuentes y listas públicas de Internet que mencionen al prospecto
SOLUCIONES RELEVANTES
Cumplimiento de la Prevención de Lavado de Dinero
La solución de cumplimiento AML de Alessa incluye la diligencia debida, el software de detección de sanciones, la supervisión y el cribado de transacciones, la presentación de informes reglamentarios, el análisis avanzado y la automatización del flujo de trabajo y la gestión de casos.
Monitoreo de transacciones
Monitoree todas las actividades financieras para obtener una visión completa de las actividades de los clientes. La solución genera alertas por actividades sospechosas y las envía al personal adecuado para su investigación y reporte.
Alessa con World-Check
Cuando se combinan Alessa y World-Check, se brinda al cliente el poder de realizar un screening en tiempo real durante el proceso de onboarding y a las transacciones, para bloquear posible situaciones de riesgo.